Предназначение

Основно предназначение на информационна система BISA (Bank Inquiries and Security Analyzes) e цялостно обхващане на процесите по проучване на лица и фирми от гледна точка на икономическа свързаност и създаване на условия за задълбочен експертен анализ на риска, свързан с икономическата дейност на субектите.

Системата решава широк кръг задачи по регистрация на запитвания за проучване на лица и фирми, разпределяне на задачите между отделни експерти, контрол по изпълнението на задачите, поддържане на разнообразната структурирана информация от различни източници за икономическата свързаност между отделните субекти, поддържане на информацията за направените проучвания, регистрация на изпратените отговори по съответните запитвания.

Системата BISA е представител на фамилията eConfidence System ™.

Сфера на приложение

Информационна система BISA е приложима в звената за проучвания и анализ на риска на банки, кредитни фирми, други организации от финансовия сектор, както и във всички организации, които извършват анализи и проучвания за икономическа свързаност на физически и юридически лица.

Системата е особено полезна при проучвания и анализ на риска за кредитоискатели и клиенти, издирване на длъжници, специфични проверки по искане на Агенцията за финансово разузнаване, Министерство на Вътрешните Работи, Държавна Агенция за Национална Сигурност, Агенцията за държавни вземания, Прокуратурата, Следствието, Национална Агенция за Приходите и други.

Основни функции

 - Регистриране на постъпващите запитвания от вътрешни структури на организацията, както и от различни външни организации и институции (МВР, Следствие, Министерство на правосъдието, Прокуратура, ДФР, ДАНС, БНБ и други).

 - Регистриране на постъпващите искания за проучване на потенциални кредитополучатели.

 - Регистриране на постъпващите искания за проучване на фирми, желаещи да инсталират ПОС терминални устройства.

 - Разпределение на задачите и контрол по изпълнението им.

 - Поддържане на Регистър ‘Фирми’.

 - Поддържане на Регистър ‘Лица’.

 - Поддържане на Регистър с информация за лица и фирми, придобита от външни източници.

 - Поддържане на Регистър ‘Рискови субекти’ – класификация на лица и фирми по различни рискови критерии (например данни за принадлежност към терористични организации, съмнения за операции по изпиране на пари, използване на фалшиви документи и др.).

 - Разнообразна справочна дейност.

 - Запис на становището на експертите по поставените задачи.

 - Регистриране на отговорите на постъпилите искания.

 - Дейности за системна поддръжка.

Структура на информационна система

Информационната система BISA е съвременен WEB базиран програмен продукт, предназначен за многопотребителска, многозадачна работа в хетерогенна среда.

Информацията е структурирана и се управлява от Система за Управление на Бази Данни (СУБД) MS SQL Server.

Системата за управление на базата данни и Internet Information Server работят върху MS Windows сърверна платформа. Достъпът на потребителите до информационните ресурси е контролиран, като има пълна интеграция с MS Active Directory. Най-често достъпът на потребителите се осъществява през вътрешната Интранет среда, като е възможно да се организира и отдалечен защитен достъп до системата чрез VPN през Интернет среда.

Информационната система BISA се състои от следните основни компоненти:

 - Работно място ‘Регистрация на запитвания и отговори’

 - Работно място ‘Ръководител на звено Проучване и Анализ’

 - Работно място ‘Експерт’

 - Работно място ‘Системен Администратор’

 - База данни със СУБД SQL Server

Това разделение на отделните работни места отразява функциите, характера и особеностите на извършваните дейности, специфични за съответния тип работно място. Също така това разделение отразява отделните Роли, в които влизат отделните потребители на системата и свързаните с тях Права за достъп до информацията и извършваните дейности. Разделението на Роли и Права за достъп е съвременен подход при изграждането на информационните системи, който позволява прецизно дефиниране, защита и контрол на достъпа до ресурсите на системата.

Организация на дейностите

На схемата са показани примерните процеси за обработка на постъпило запитване за проучване. Съобразно конкретната практика в организацията, някои етапи могат да се различават от описаните.

Обработката може да се раздели на следните етапи:

1. Постъпване на запитване.

    То може да бъде от вътрешни звена или от външна организация.

2. Регистрация на запитването в информационната система.

    Това обикновено се извършва от служител със съответните права, съобразно приетата деловодна практика на организацията.

3. Дефиниране на задача за проучване, определяне на срокове и експерт-изпълнител.

    Това се извършва от ръководителя на звеното „Проучване и анализ” или упълномощен от него служител.

4. Работа по изпълнение на задача за проучване от експерта-изпълнител.

    За целта се използва информацията в масивите на информационната система. Съществува възможност за изготвяне на обобщени справки и анализи за икономическата свързаност на лицата и фирмите. В справките се осъществява връзка с цялата натрупана до момента информация в системата, като в хода на проучването тя може да се допълва и обогатява от експерта.

    Натрупаната структурирана информация в базата данни, дава възможност за извличане на съществена информация за икономически субекти, които на пръв поглед нямат никаква връзка помежду си, но всъщност са свързани индиректно.

5. Контрол по изпълнението на задачата.

    Това се извършва от ръководителя на звеното „Проучване и анализ” или упълномощен от него служител.

6. Изготвяне на становище от експерта-изпълнител.

7. Съгласуване и одобрение на становището от ръководителя на звеното „Проучване и анализ”.

8. Регистрация на становището / отговор в информационната система.

    Това обикновено се извършва служител, съобразно приетата деловодна практика на организацията.

9. Изпращане на становището / отговор.

Сигурност и контрол на достъпа до информационните ресурси

Информационна система BISA се интегрира напълно със съществуваща MS Active Directory.

Дефинират се различни нива на достъп за отделните групи потребители, които налагат ограничения относно работата с данните и изпълнението на различните видове справки и осигуряват персонална отговорност на служителите при боравене с информацията в системата.

За да се осигури възможност за одит и анализ на сигурността се пази подробна информация за действията на всеки потребител в информационната система.

Технически изисквания

Операционна среда:

Сървер: MS Windows Server 2003 или следваща версия с изградена MS Active Directory, MS IIS 6.0

СУБД: MS SQL Server 2005 или следваща версия

WEB Browser: MS Internet Explorer 7 или следваща версия, Mozilla Firefox 3.5 или следваща версия.

Изтегляне на брошура за информационна система BISA (PDF)

‘План С’ ЕООД си запазва правото за изменения в спецификацията и техническите параметри на продуктите без предизвестие.

eConfidence System е запазена търговска марка на ‘План С’ ЕООД, рег. 64445 на Патентното Ведомство на Р. България